AML raporu nasıl okunur? Darknet, Mixer, Scam ve Sanctions etiketleri ne anlama gelir?
Kripto cüzdan AML raporu nasıl okunur? Yaptırım, dondurma, darknet, mikser, dolandırıcılık ve hack etiketleri, doğrudan ve dolaylı risk ve tehlikeli skor.
- AML raporu üç parçadan oluşur: 0–100 risk skoru, nedenleri açıklayan etiketler ve adresin karşı tarafları.
- En tehlikeli etiketler yaptırım, dondurma, terör ve fidye yazılımıdır; ardından darknet, hack, mikser ve dolandırıcılık gelir.
- Doğrudan risk (adresin kendisi) dolaylı riskten önemlidir; ancak riskli kaynaktan para almak neredeyse tam ağırlıkla sayılır.
Bir adresi kontrol ettiniz; karşınıza 45 puan, Mixer etiketi ve «dolaylı bağlantı» notu çıktı. Pratikte bu ne demek, işlemi yapmalı mısınız? AML raporu bir hüküm değil, paranın nereden geldiğini gösteren bir haritadır. Okumayı bilen kişi her rakamdan korkmadan ve gerçek uyarıları da göz ardı etmeden bilinçli karar verir. Her etiketi ve sizin için anlamını açıklıyoruz.
Okurken cüzdan kontrol hizmeti üzerinde deneyin; temel bilgiler kriptoda AML nedir yazısında. En çok kontrol edilen coinler USDT ve Bitcoin’dir.
Raporun bölümleri
| Bölüm | Ne gösterir | Nasıl kullanılır |
|---|---|---|
| Risk skoru | 0–100 arası sayı ve seviye | Hızlı karar: devam, ek kontrol veya vazgeç |
| Etiketler ve nedenler | Skor neden böyle? | Riskin türünü anlamak |
| Karşı taraflar | Son işlem yapılan adresler | Paranın nereden geldiğini görmek |
| Cüzdan bilgileri | Yaş, işlem sayısı, bakiye | Tek kullanımlık cüzdanları ortaya çıkarır |
| Olası sahip | Borsa, servis veya kişisel cüzdan | Kiminle işlem yaptığınızı anlamak |
EZRate’te: 0–19 düşük, 20–39 orta altı, 40–59 orta, 60–79 yüksek, 80–100 kritik.
Kritik etiketler: asla işlem yapmayın
| Etiket | Anlamı | Neden kritik |
|---|---|---|
| Sanctions | OFAC gibi yaptırım listelerinde | Hukuki sorun ve anında dondurma riski |
| Frozen | USDT veya USDC kara listesinde | Coin gönderemez |
| Terrorism / Ransomware | Terör finansmanı, fidye yazılımı | Tüm borsalarda en yüksek risk |
Yüksek riskli etiketler
- Darknet: Yasaklı ürün ve çalıntı veri satan darknet pazarları. Buradan gelen para suç geliri gibi değerlendirilir.
- Hack / Stolen: Borsa hacki veya hırsızlıkla bağlantılı cüzdanlar. Borsalar bu fonları izler ve gelenleri dondurur.
- Mixer: Kripto mikserleri birçok kişinin parasını karıştırarak kaynağı gizler. Hepsi yasa dışı değildir, ama borsalar çıkan parayı risklidir sayar; çünkü amaç izi gizlemektir.
- Scam / Phishing: Bilinen dolandırıcılık ve oltalama adresleri. Buradan para almak çoğu zaman bir mağdurun parasını almak demektir.
Orta ve düşük riskli etiketler
| Etiket | Anlamı | Genel etkisi |
|---|---|---|
| Gambling | Bahis siteleri, bir kısmı lisanssız | Orta risk; bazı borsalar yatırmaları inceler |
| High-risk exchange | Yeterli KYC yapmayan borsa | Orta risk; borsaya bağlı |
| Exchange | Bilinen, lisanslı borsa | Genellikle düşük |
| P2P / OTC | Bireyler arası işlem servisleri | Karşı tarafa bağlı |
Doğrudan ve dolaylı risk
Doğrudan risk, adresin kendisinin etiketli olduğu durumdur (örneğin dolandırıcı adresi). Dolaylı risk ise adresin riskli bir adresle işlem yapmış olmasıdır. İki önemli nokta:
- Paranın yönü: Riskli adresten para almak, ona göndermekten çok daha kötüdür; gelen para izi taşır. Bu yüzden EZRate gelen transferleri neredeyse tam, gidenleri kısmen sayar.
- Mesafe: Bir adım ötedeki riskli karşı taraf, uzak bağlantılardan önemlidir. Büyük borsalar genellikle bir iki adıma bakar.
Etiketler ağdan ağa değişir mi?
Etiketler tüm ağlarda aynıdır ama kaynakları farklıdır. USDT’de akıllı kontrattaki dondurma kontrolü eklenir; Ethereum ve benzeri ağlarda oltalama ve drainer kontratları daha sık görülür; Bitcoin’de ise girdilerin birlikte harcanmasına dayalı kümeleme analizi yapılır. Bu yüzden aynı adres farklı ağlarda farklı etiketler taşıyabilir. Karşı taraf «hangi ağ uygunsa» diyorsa adresi işlemin yapılacağı ağda ayrıca kontrol edin.
Hangi skor tehlikeli, ne yapmalı?
| Sonuç | Yapılacak |
|---|---|
| Düşük (0–19) | Deneme tutarıyla devam edin, belgeleri saklayın |
| Orta altı (20–39) | Dikkatli olun, mümkünse borsa emanetiyle işlem yapın |
| Orta (40–59) | Fonların kaynağını sorun veya büyük tutarda vazgeçin |
| Yüksek (60–79) | Genellikle işlem yapmayın |
| Kritik (80–100) | Asla işlem yapmayın |
Riskli para zaten geldi ve hesabınız bloke edildiyse adımlar borsa hesabı AML nedeniyle bloke edilirse yazısında. Tron’da uygulama için P2P öncesi TRC-20 adres kontrolü.
Yorumlar (0)
Yorumlar incelemeden sonra yayınlanır. Göndermek için giriş yapmalısınız.
